MB Way: o que é?
O MB Way é um serviço de pagamento simples e seguro, semelhante ao multibanco, mas realizado através de uma aplicação no telemóvel ou outros dispositivos, sem uso de numerário.
Através do serviço MB Way, e com o telemóvel e um código PIN é possível realizar compras em lojas online e físicas, enviar ou pedir dinheiro instantaneamente (transferências) sem uso de números IBAN, e fazer levantamentos em caixas multibanco, sem necessidade de cartão físico.
A utilização do MB Way em Portugal
A funcionar em Portugal desde 2015, o MB Way conta já com mais de 100 mil aderentes e um valor global de operações superior a 3 milhões, segundo informações divulgadas no site oficial do MB Way, gerido pela SIBS, que também gere a rede Multibanco.
Os novos hábitos dos consumidores têm colocado o telemóvel, o digital, e as compras online no centro das atenções. De acordo com o estudo da Datareportal 2024, 84,6% da população portuguesa acede à internet e 97,3% dos portugueses utilizam telemóvel. Além disso, 34% das compras são pagas por meios digitais.
Por outro lado, o estudo anual dos CTT sobre o e-commerce em Portugal, cujo resumo apresentamos no nosso blog, revelou que a principal razão para comprar online em 2023 foi a facilidade de compra (69,5%), seguida da possibilidade de compra a qualquer hora (60,4%) e em qualquer lugar (40%).
Este estudo também destacou que 22% dos consumidores abandonam a compra no checkout por desconfiança quanto aos meios de pagamento disponibilizados. Contudo, os meios de pagamento virtuais como o Paypal (39,4%) ou o MB Way (38,8%) continuam a ser bastante utilizados.
Em Portugal, continua a ser importante o pagamento via referência multibanco (39%), mas o seu uso decresceu, ao contrário do MB Way que teve um maior crescimento. Os dados da SIBS dos movimentos comerciais no Natal do ano passado comprovam o aumento das compras online (18%) e o incremento no uso do MB Way online e nas lojas físicas.
Se os dados demonstram o interesse em meios que facilitem a compra e que sejam confiáveis, a adoção do pagamento por MB Way pode ser a peça que falta ao seu negócio para aumentar a sua faturação.
Neste artigo veremos quais as vantagens em utilizar o MB Way, como aderir e que soluções personalizadas existem para as empresas.
Como aderir ao MB Way?
Tanto os consumidores como as empresas devem registar-se no site do MB Way e instalar a aplicação. O processo de adesão é gratuito.
É essencial confirmar se o seu banco aderiu a este serviço.
O registo e funcionamento para particulares
Os consumidores devem descarregar a aplicação MB Way, associar até 8 cartões bancários, e criar um código e uma palavra-passe numa caixa Multibanco. O processo fica concluído no telemóvel.
A aplicação pode ser usada em telemóveis ou tablets com cartão SIM, com ou sem internet, ou através do MB Way Pulse, um dispositivo com sensor NFC. Além disso, é possível gerar um cartão MB Net, que usa dados de um cartão virtual em vez dos dados reais do cartão de débito ou crédito. Apenas pode ser associado um número de telemóvel (nacional ou internacional) e um email.
Se tiver dúvidas, siga o passo a passo para aderir ao MB Way da RTP. Tanto o registo, como o uso do serviço MB Way utiliza medidas de segurança fortes, como a autenticação de dois fatores.
Em muitos casos, as regras de funcionamento do MB Way para os consumidores assemelham-se às do uso de um cartão físico contactless, como por exemplo o limite monetário de 50€ para a realização da operação sem código. Existem outros limites para as operações a realizar com o MB Way, sobre os quais deve informar-se na aplicação ou junto do seu banco.
O registo e funcionamento do MB Way para empresas
Também para as empresas o processo de adesão é simples. No site do MB Way, deve escolher a implementação na loja física, na sua loja de comércio eletrónico, em mobilidade ou remotamente.
Por um lado, nas lojas físicas é necessário um POS ou SmartPOS para uso simultâneo da tecnologia código QR, conexão NFC, uso do número de telemóvel ou do cartão bancário. Para maior flexibilidade use um smartphone ou tablet como terminal de pagamento (mPOS) com as mesmas funcionalidades do POS.
Por outro lado, as lojas online devem associar o SIBS Payment Gateway. Para as vendas remotas, via telefone ou redes sociais, é possível gerar referências de pagamento para MB Way através de um site da SIBS.
12 vantagens de utilizar o MB Way para os negócios
- Experiência de compra mais simples
Proporciona mais opções de pagamento ao seu cliente, tornando a experiência de compra simples, rápida, cómoda e segura;
- Dispensa a utilização de numerário
Evita lidar com dinheiro físico;
- Rapidez e conveniência
Acelera o processo de compra e receção de pagamentos;
- Segurança
Os protocolos e algoritmos de segurança seguem exigentes normas de segurança europeias. As transações são monitorizadas para prevenir e detetar a fraude. Portugal é um dos países com um sistema de pagamento mais seguro;
- Confiança no consumidor
Não requer a partilha de dados de conta ou cartão bancário;
- Fácil integração
Não necessita de certificações de segurança para bases de dados com dados de cartões;
- Possibilidade de aumentar as vendas
Reduz o abandono dos carrinhos de compras;
- Maior probabilidade de fidelização do cliente
Maior satisfação do cliente, maior fidelização, leva à repetição de compras;
- Redução de custos operacionais relacionados com outros métodos de pagamento
Poupa nas taxas aplicadas ao uso de cartões bancários ou em fundos para gestão de numerário (como o abono para falhas atribuído a colaboradores que lidam com dinheiro físico);
- Multifacetado
Funciona online, nas lojas físicas, com ou sem internet ou sem telemóvel;
- Versátil
É facilmente aplicado em vendas sem atendimento, como vending machines, parquímetros, e-commerce, redes sociais, etc.;
- Acompanhamento de vendas
Através do BackOffice da SIBS permite a monitorização das transações
Uma das desvantagens assinaladas é que nem todos os seus potenciais clientes têm este sistema de pagamento instalado, daí necessitar de continuar a oferecer alternativas para pagamento. Além disso, como acontece com qualquer meio de pagamento, as empresas aderentes têm de pagar taxas, que podem ser um valor fixo aplicado por cada transação ou uma percentagem sobre o valor global de cada transação.
Mas o pagamento de taxas para o uso do MB Way no seu negócio supera os benefícios que conseguirá para a sua operação, como:
- o aumento das vendas;
- melhoria da experiência e fidelização de clientes;
- redução do abandono do carrinho de compras.
A versatilidade e característica multifacetada faz do MB Way uma mais-valia para muitos negócios. Conheça as soluções que a SIBS, empresa detentora deste sistema de pagamento, disponibiliza às empresas.
Soluções MB Way para empresas
- Mobilidade
MB Way lojas físicas, com a opção de mobilidade interna ou para feiras;
- API para integração
MB Way para e-commerce – Fácil integração com as lojas online;
- MB Way faturação
Fácil emissão de referências multibanco para pagamento de faturas.
Integrar um meio de pagamento com a sua loja, como o MB Way ou qualquer outro, exige gestão e controlo de custos. Negoceie com o fornecedor do serviço, utilizando o volume de transações como arma nessa negociação. Analise o ROI para perceber o retorno do seu investimento.
Com o InvoiceXpress, programa de faturação online certificado pela Autoridade Tributária, pode ativar diversas formas de pagamento, como por exemplo utilizar referências multibanco para pagamento via MB Way. Desta forma facilita e agiliza aos seus clientes o pagamento das suas faturas.
